׳קריפטו זה לפושעים בלבד׳ – כמה באמת משתמשים בביטקוין ומטבעות נוספים לשימושים לא חוקיים?
ביטקוין, המטבע הקריפטוגרפי הפופולרי הראשון והגדול ביותר בשוק הקריפטו, זכה הן לפופולריות והן לשמצה מאז הצגתו לעולם בשנת 2009. אמנם זה נכון שמטבע הביטקוין ומטבעות נוספים אחריו שימשו לפעילות בלתי חוקית, אך חשוב לשים זאת בהקשר לשימוש הכולל שלו ולאופי הפשעים הפיננסיים בכלל.
בואו ננסה להבין כמה באמת משתמשים בביטקוין ומטבעות דיגיטליים נוספים לצרכים לא חוקיים? ומה קורה במקביל במערכת הבנקאית המסורתית?
לפי מחקר של חברת ניתוחי הבלוקצ׳יין המובילה – Chainalysis בשנת 2022 סך העסקאות הלא חוקיות במטבעות דיגיטליים עמדו על כ-20.1 מיליארד דולר – נשמע הרבה נכון? אך נפח העסקאות הלא חוקיות היווה רק 0.24% מהיקף המסחר במטבעות הקריפטו הכולל שעמד באותו שנה על יותר מ-8.3 טריליון דולר.
יתרה מכך, חשוב לזכור שהפעילויות הלא חוקיות שמבוצעות בביטקוין ומטבעות נוספים הכוללות הונאות מסוגים שונים אינן ייחודיות לעולם הקריפטו בלבד ומתרחשות בכל סוגי המערכות הפיננסיות המסורתיות (באחוזים וסכומים גדולים יותר בהרבה מאלו שבעולם הקריפטו).
לשם ההשוואה למערכת הבנקאות המסורתית – משרד האו״ם לפשע וסמים (UNODC) מעריך שבין 2% עד 5% מהתמ״ג העולמי מגיע ממקורות לא חוקיים ומולבן מידי שנה במערכות פיננסיות מסורתיות, אם נהפוך את האחוזים למספרים מדובר על בין 1.9 טריליון דולר ל-4.7 טריליון דולר שהולבנו במערכות הפיננסיות והגיעו ממקור פעילות לא חוקית. נתון זה מצביע על כך ששיעור הפעילויות הבלתי חוקיות במערכת המסורתית גבוה משמעותית מהפעילויות הלא חוקיות בעולם הקריפטו. עד כה ניתן לראות שבעולם הקריפטו סך הכסף שמקורו בפעילות לא חוקית עמד על 20.1 מיליארד דולר לעומת 1.9 – 4.7 טריליון דולר שהולבן במערכות פיננסיות מסורתיות במהלך שנת 2022.
כמה קנסות קיבלו המערכות הפיננסיות המסורתיות?
לפי נתונים מאתר Violation Tracker המפרט עונשים כספיים שקיבלה תעשיית השירותים הפיננסיים, סכום הקנסות הכולל עומד על מעל מ-385 מיליארד דולר מאז שנת 2000, שכלל 7,596 רשומות. בין הנקנסים היו בנקים גדולים כמו בנק אוף אמריקה ו-JPMorgan Chase עם קנסות של עשרות מיליארדי דולרים. הבנקים קיבלו עונשים בגין עבירות שונות – לרבות ניצול לרעה של משכנתאות, הפרות של הגנה על משקיעים וליקויים נגד הלבנת הון. נתונים אלה מדגישים את היקף ההתנהלות הפיננסית במערכות בנקאיות מסורתיות, ומציעים פרספקטיבה על היקף הפעילויות הבלתי חוקיות בהשוואה לאלו של עולם הקריפטו כפי שציינו.
בתמונה מעלה תוכלו לראות את עשרת הקנסות הגבוהים ביותר שקיבלו מוסדות פיננסים מסורתיים.
שמרו את הכתבה הזו לפעם הבאה שתשמעו ממתנגדים שטוענים שקריפטו משמש לפשיעה בלבד.
הוריזון נכסים דיגיטליים בע"מ, ח.פ. 515730695, בעלת רישיון למתן שירות בנכס פיננסי – מורחב שמספרו 57767. אין באמור משום ייעוץ ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מס ו/או משום המלצה בנוגע לכדאיות השקעה במוצרים או מכשירים פיננסיים או נגזריהם ו/או המלצה לביצוע פעולות כלשהן ואין בו משום תחליף לשירותים כאמור המתחשבים בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם, במיוחד בשים לב לחוסר הוודאות הרגולטורי, המיסויי והיישומי לרבות אפשרות שימוש במטבעות הדיגיטליים או תוצריהם כלל. אין באמור כדי להוות התחייבות להשאת תשואה כלשהי ו/או לכך שהשקעה ו/או פעולה במטבעות דיגיטליים לא תגרום להפסד, ואף עד מלוא סכום ההשקעה. תוכן זה הינו בגדר תוכן פרסומי ואינו מהווה הצעה ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא והוא מפורסם כמידע כללי בלבד. הוריזון נכסים דיגיטליים בע"מ אינה אחראית לנכונותם או לשלמותם של התכנים המוצגים.
